Méthodologie du cabinet
Une première rencontre : Gracieuse
D’une durée d’environ 3 heures, elle permet de faire le point sur :
- La situation familiale et les objectifs
- Un audit du patrimoine permettant d’identifier la structure du patrimoine immobilier, mobilier (actions, obligations, livret A…), liquidités
- Les flux de revenus et de dépenses
- L’environnement juridique : régime matrimonial, successions
- L’environnement fiscal : impôts sur les revenus, la fortune, droits de successions
- L’environnement social : Prévoyance, Assurance décès, couverture complémentaire,
- indemnités journalières
- La retraite
L’adéquation du patrimoine face aux objectifs
Au terme de cette première rencontre, les parties décident s’il existe un intérêt objectif à se rencontrer à nouveau pour arrêter en commun et dans une lettre de mission le contenu de la suite de leur collaboration.
La deuxième rencontre
Cette deuxième rencontre (suivie de plusieurs autres nécessaire) permettra d’approcher tous les éléments détaillés indispensables pour :
- Une analyse précise du patrimoine et des objectifs patrimoniaux
- Etablir un plan d’arbitrage des actifs à court terme et moyen terme
- Edifier une stratégie Patrimoniale appropriée en réponse aux objectifs :
- En matière de transmission de Patrimoine
- En matière de Revenus
- En matière d’Imposition
- En matière d’Epargne retraite
- En matière de Protection des conjoints
- En matière de Protection des enfants
La lettre de mission fixe :
- Le contenu de la mission confiée au cabinet
- Les honoraires du cabinet dont la moitié est payable d’avance ; elle est signée par les
- parties.
La dernière réunion permettra :
- La remise par le cabinet du document final d’études et de stratégies patrimoniales
- Le paiement de la deuxième partie des honoraires
Viendront ensuite :
- La mise en œuvre pratique des stratégies conseillées
- Le suivi annuel des résultats obtenus et de l’évolution du patrimoine au travers d’un
- contrat annuel de suivi
Questionnaire patrimonial client