L’audit patrimonial global de votre patrimoine

Une méthodologie simple pour plus de lisibilité pour nos clients

Une première rencontre : Gracieuse

D’une durée d’environ 2 heures, elle permet de faire le point sur :

  • La situation familiale et les objectifs
  • Un audit du patrimoine permettant d’identifier la structure du patrimoine immobilier, mobilier (actions, obligations, livret A…), liquidités
  • Les flux de revenus et de dépenses
  • L’environnement juridique : régime matrimonial, successions
  • L’environnement fiscal : impôts sur les revenus, la fortune, droits de successions
  • L’environnement social : Prévoyance, Assurance décès, couverture complémentaire, indemnités journalières
  • La retraite

L’adéquation du patrimoine face aux objectifs :

Au terme de cette première rencontre, les parties décident s’il existe un intérêt objectif à se rencontrer à nouveau pour arrêter en commun et dans une lettre de mission le contenu de la suite de leur collaboration.

Nos solutions selon vos objectifs et notre conseil

La deuxième rencontre

Cette deuxième rencontre (suivie de plusieurs autres nécessaire) permettra d’approcher tous les éléments détaillés indispensables pour :

  1. Une analyse précise du patrimoine et des objectifs patrimoniaux
  2. Établir un plan d’arbitrage des actifs à court terme et moyen terme
  3. Édifier une stratégie Patrimoniale appropriée en réponse aux objectifs :
    1. En matière de transmission de Patrimoine
    2. En matière de Revenus
    3. En matière d’Imposition
    4. En matière d’Épargne retraite
    5. En matière de Protection des conjoints
    6. En matière de Protection des enfants

La dernière réunion permettra :

  • La remise par le cabinet du document final d’études et de stratégies patrimoniales
  • Le paiement de la deuxième partie des honoraires

Viendront ensuite :

  • La mise en œuvre pratique des stratégies conseillées
  • Le suivi annuel des résultats obtenus et de l’évolution du patrimoine au travers d’un contrat annuel de suivi

Questionnaire patrimonial client

Etude finançière et fiscale

Questionnaire client



ETAT CIVIL


CAPACITE D'ENDETTEMENT


PROJET D'INVESTISSMENT


SITUATION FISCALE

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