L’audit patrimonial global de votre patrimoine
Une méthodologie simple pour plus de lisibilité pour nos clients
Une première rencontre : Gracieuse
D’une durée d’environ 2 heures, elle permet de faire le point sur :
- La situation familiale et les objectifs
- Un audit du patrimoine permettant d’identifier la structure du patrimoine immobilier, mobilier (actions, obligations, livret A…), liquidités
- Les flux de revenus et de dépenses
- L’environnement juridique : régime matrimonial, successions
- L’environnement fiscal : impôts sur les revenus, la fortune, droits de successions
- L’environnement social : Prévoyance, Assurance décès, couverture complémentaire, indemnités journalières
- La retraite
La deuxième rencontre
Cette deuxième rencontre (suivie de plusieurs autres nécessaire) permettra d’approcher tous les éléments détaillés indispensables pour :
- Une analyse précise du patrimoine et des objectifs patrimoniaux
- Établir un plan d’arbitrage des actifs à court terme et moyen terme
- Édifier une stratégie Patrimoniale appropriée en réponse aux objectifs :
- En matière de transmission de Patrimoine
- En matière de Revenus
- En matière d’Imposition
- En matière d’Épargne retraite
- En matière de Protection des conjoints
- En matière de Protection des enfants
La dernière réunion permettra :
- La remise par le cabinet du document final d’études et de stratégies patrimoniales
- Le paiement de la deuxième partie des honoraires
Viendront ensuite :
- La mise en œuvre pratique des stratégies conseillées
- Le suivi annuel des résultats obtenus et de l’évolution du patrimoine au travers d’un contrat annuel de suivi
[iphorm_popup id=22 name= »Fiche client »]Questionnaire patrimonial client[/iphorm_popup]